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Treinamento em Gestão do Risco de Crédito

A CredPartner é uma empresa de consultoria em Crédito e Cobrança com experiência de mais de 20 anos no mercado que desenvolveu um treinamento exclusivo de Gestão de Risco de Crédito.

Voltado às melhores práticas da atividade de gerenciamento do risco de crédito em empresas não financeiras, o curso é baseado em nossa expertise e no suporte que temos fornecido para diversas empresas por meio de nossa consultoria.



Objetivo do Curso

Orientar os participantes quanto aos aspectos relacionados à administração dos processos de tomada de decisão, acompanhamento e mitigação do risco de crédito, transmitindo informações importantes para que participem do processo de realização de negócios de forma eficiente e focada na geração de valor para a empresa.



Conteúdo do Curso

  • Definição;
  • A importância da concessão/obtenção do Crédito;
  • Riscos envolvidos.
  • Relacionamento com clientes internos e externos;
  • Estrutura técnica e operacional, custos, treinamentos;
  • Lealdade do cliente;
  • Rentabilidade da operação (controle da inadimplência);
  • Financiamento das vendas para a concessão de maior prazo de pagamento;
  • Necessidade de proteção do Risco de Crédito;
  • Fontes de informações confiáveis;
  • Política de Crédito bem definida;
  • Avaliação de todos os riscos envolvidos no negócio;
  • Necessidade de redução do Risco de Crédito;
  • Controle adequado dos fatores que influenciam a Área de Crédito;
  • Disseminação da cultura de controle do Risco de Crédito na organização;
  • Melhor comunicação entre a área de Crédito e os clientes internos e externos;
  • Racionalização das atividades com ganho de tempo e custos;
  • Melhor controle das taxas de inadimplência por meio de decisões de Crédito equilibradas;
  • Melhor aproveitamento de boas oportunidades de negócios;
  • Implementação de ferramentas de proteção do Risco de Crédito e recuperação de Créditos vencidos;
  • Segurança no processo de formalização das decisões de Crédito e outros aspectos importantes da Política de Crédito;
  • O que é a Política de Crédito;
  • A estrutura da Política de Crédito;
  • A finalidade da Política de Crédito;
  • Os riscos operacionais;
  • Os riscos da economia;
  • Os riscos das empresas;

As informações financeiras e não financeiras – o processo de coleta e avaliação das informações

  • Fontes de informações financeiras;
  • Fontes de informações não financeiras;
  • A complementariedade entre as informações financeiras e não financeiras.
  • As peças dos demonstrativos contábeis sob o ponto de vista da contabilidade e da avaliação das aplicações de recursos e respectivas fontes de financiamento;
  • Análises vertical e horizontal dos demonstrativos contábeis;
  • A análise da administração do capital de giro e dos fatores que influenciam a gestão do fluxo de caixa da empresa;
    • Principais fatores que influenciam a administração do capital de giro;
    • A avaliação da administração do capital de giro com o objetivo de mensurar a situação econômico-financeira e sua capacidade de pagamento;
    • A administração do capital de giro e a estrutura de capitais;
    • A Administração do capital de giro e a formação de margens de lucro;
    • Identificação da estratégia de financiamento da necessidade de capital de giro.
  • Avaliação das estratégias de financiamento da empresa e os impactos na estrutura de capitais e no resultado;
  • Determinação e avaliação dos principais indicadores econômico-financeiros como instrumento de suporte no processo de análise da situação econômico-financeira do cliente;
    • Indicadores de liquidez;
    • Indicadores de Resultado;
    • Indicadores de Endividamento;
    • Indicadores de Relacionamento com Instituições Financeiras;
    • Indicadores de Administração do capital de giro.


Conteúdo do Curso

  • Definição;
  • A importância da concessão/obtenção do Crédito;
  • Riscos envolvidos.
  • Relacionamento com clientes internos e externos;
  • Estrutura técnica e operacional, custos, treinamentos;
  • Lealdade do cliente;
  • Rentabilidade da operação (controle da inadimplência);
  • Financiamento das vendas para a concessão de maior prazo de pagamento;
  • Necessidade de proteção do Risco de Crédito;
  • Fontes de informações confiáveis;
  • Política de Crédito bem definida;
  • Avaliação de todos os riscos envolvidos no negócio;
  • Necessidade de redução do Risco de Crédito;
  • Controle adequado dos fatores que influenciam a Área de Crédito;
  • Disseminação da cultura de controle do Risco de Crédito na organização;
  • Melhor comunicação entre a área de Crédito e os clientes internos e externos;
  • Racionalização das atividades com ganho de tempo e custos;
  • Melhor controle das taxas de inadimplência por meio de decisões de Crédito equilibradas;
  • Melhor aproveitamento de boas oportunidades de negócios;
  • Implementação de ferramentas de proteção do Risco de Crédito e recuperação de Créditos vencidos;
  • Segurança no processo de formalização das decisões de Crédito e outros aspectos importantes da Política de Crédito;
  • O que é a Política de Crédito;
  • A estrutura da Política de Crédito;
  • A finalidade da Política de Crédito;
  • Os riscos operacionais;
  • Os riscos da economia;
  • Os riscos das empresas;

As informações financeiras e não financeiras – o processo de coleta e avaliação das informações

  • Fontes de informações financeiras;
  • Fontes de informações não financeiras;
  • A complementariedade entre as informações financeiras e não financeiras.
  • As peças dos demonstrativos contábeis sob o ponto de vista da contabilidade e da avaliação das aplicações de recursos e respectivas fontes de financiamento;
  • Análises vertical e horizontal dos demonstrativos contábeis;
  • A análise da administração do capital de giro e dos fatores que influenciam a gestão do fluxo de caixa da empresa;
    • Principais fatores que influenciam a administração do capital de giro;
    • A avaliação da administração do capital de giro com o objetivo de mensurar a situação econômico-financeira e sua capacidade de pagamento;
    • A administração do capital de giro e a estrutura de capitais;
    • A Administração do capital de giro e a formação de margens de lucro;
    • Identificação da estratégia de financiamento da necessidade de capital de giro.
  • Avaliação das estratégias de financiamento da empresa e os impactos na estrutura de capitais e no resultado;
  • Determinação e avaliação dos principais indicadores econômico-financeiros como instrumento de suporte no processo de análise da situação econômico-financeira do cliente;
    • Indicadores de liquidez;
    • Indicadores de Resultado;
    • Indicadores de Endividamento;
    • Indicadores de Relacionamento com Instituições Financeiras;
    • Indicadores de Administração do capital de giro.