Parceria transparente desde o começo
A CredPartner é uma consultoria de gestão estratégica do risco de crédito, constituída por profissionais que acumulam mais de 30 anos de experiência na gestão de áreas de crédito e proteção de riscos em empresas globais.
Colocamos à disposição do mercado toda essa experiência para ajudar nossos clientes, por meio de soluções que levam à realização de negócios com menor risco de crédito em suas vendas a prazo, ou com maior segurança na realização de compras por meio da leitura de risco econômico financeiro de seus fornecedores. Ajudamos nossos parceiros a realizar a gestão adequada desses riscos quanto aos aspectos relacionados a custos competitivos, avaliações técnicas de qualidade, desenvolvimento de profissionais por meio de treinamentos, e proteção do risco alinhada às características da carteira de clientes.
Temos como filosofia a gestão estratégica do
risco de crédito e de fornecedores, com foco em:
Gestão do risco com foco na gestão de pessoas
- Treinamento;
- Desenvolvimento do espírito de liderança voltada à gestão do risco de crédito
- Estratégia de comunicação com os clientes internos e externos das áreas de crédito e compras;
Gestão do risco com foco no controle operacional
- Desenvolvimento da cultura interna de gestão do risco de crédito;
- Melhoria e padronização dos critérios de tomadas de decisão de crédito;
- Adequado controle da formalização das operações;
Gestão do risco com foco na geração de resultados
- Ganho de produtividade;
- Melhor controle da inadimplência e negociação de custos;
- Proteção do risco de crédito;
Quer saber mais sobre Redução do Risco do Crédito.
Converse com nossos especialistas.
Seu processo de gestão do risco de crédito está preparado para atender às demandas de avaliação e gestão de risco de crédito, de acordo com as melhores práticas do mercado?
Quase todas as empresas têm a necessidade de controle do risco de crédito. Algumas com pequena carteira de clientes, e outras com uma quantidade grande de clientes. Em comum, a necessidade de tomada de decisões rápidas de negócios, que incluem aspectos relacionados ao risco de crédito. Por vezes, a estrutura da área de crédito, em termos de recursos humanos e/ou tecnológicos, não é suficiente para atender toda a demanda de avaliações e tomada de decisões no dia a dia.
Problemas relacionados ao tempo de resposta às solicitações, a investimento de tempo na liberação manual de pedidos no sistema, montagem de avaliações de risco mais complexas, ou mesmo à discussão de casos com a área comercial por conflito de objetivos de cada área, podem consumir recursos da empresa, e até levar a tomada de decisões inadequadas.
Nesse contexto, a CredPartner é a sua melhor parceira para a realização do diagnóstico do atual estágio de desenvolvimento técnico e operacional da sua área de crédito, por meio da identificação e suporte na implantação das oportunidades de melhoria dessa atividade. Realizamos esse trabalho identificando:
- Identificando as características da gestão do risco de crédito e de negociações de vendas da empresa;
- Identificando os aspectos que têm oportunidade de serem melhorados, para a gestão do risco de crédito mais eficiente em termos de redução do risco, e de tempo de resposta às demandas de avaliações de limites de crédito;
- Orientando a organização para o desenvolvimento da cultura de gerenciamento do risco de crédito.
Todo o processo de realização de diagnóstico é documentado, com o aconselhamento do trabalho a ser realizado para a transformação das atividades da área de crédito, incluindo a estruturação da política de crédito.
Nosso cliente também pode contar com a CredPartner para implantar a transformação baseada nas oportunidades de melhorias identificadas no processo de diagnóstico.
Quer ter uma noção a respeito do grau de desenvolvimento da gestão do risco de crédito
em sua empresa? Responda às questões clicando aqui.
Qual o nível de proficiência da sua equipe de análise de crédito?
Você conhece as oportunidades de melhoria do conhecimento técnico de avaliação de risco de crédito da sua equipe?
O desenvolvimento do conhecimento técnico dos profissionais que atuam no departamento de crédito é ponto crucial para a tomada de decisão equilibrada e para redução do risco. Para identificar as necessidades de desenvolvimento de cada elemento da equipe, a fim de preparar ações de aprimoramento de competências por meio de ações de educação corporativa, a CredPartner desenvolveu um sistema para identificar o nível de proficiência dos profissionais que atuam na área de crédito.
A metodologia utilizada envolve a aplicação de teste de conhecimentos e habilidades na avaliação de demonstrativos contábeis, processamento de informações financeiras e não financeiras coletadas a respeito do cliente avaliado, e na gestão do ciclo de crédito.
Baseado no resultado dessa avaliação de conhecimentos, emitimos opinião sobre o nível de proficiência de cada profissional da equipe, apontando recomendações a respeito das áreas de conhecimento a serem aprimoradas. Dessa forma, é possível estabelecer plano de desenvolvimento de pessoas, com metas de resultados. As questões a serem exploradas para a pesquisa do nível de proficiência da sua equipe de crédito pode ser customizada, de acordo com o seu interesse por busca de resultados do seu time.
Além da avaliação do nível de proficiência, a CredPartner também elabora plano de treinamento baseado nas necessidades identificadas.
Participação em comitês de crédito
A tomada de decisão de crédito sempre é tomada nas alçadas competentes, que pode estar centralizada em apenas um cargo, ou em alçadas estratificadas em diversos níveis, chegando a discussões realizadas na instância de comitês de crédito.
A CredPartner tem a solução para suporte à tomada de decisões em comitês de crédito, por meio da participação nessas reuniões, contribuindo com a avaliação técnica do risco previamente, e a apresentação dos casos para discussão.
Sistema de Decisão de Crédito
Você conhece os benefícios da automatização do processo de avaliação do risco de crédito dos seus clientes?
O processamento de informações por meio de algoritmos, baseado em política de crédito previamente definida, de forma precisa e objetiva, ajuda a Área de Crédito a entender com mais profundidade as características de cada cliente, além de proporcionar ganho de produtividade, principalmente em empresas que têm um grande número de clientes, e equipes de crédito enxutas.
Essa forma de trabalhar, além dos benefícios descritos acima, proporciona a redução significativa da subjetividade das avaliações de crédito, o que torna as decisões mais seguras, contribuindo para a redução do risco de inadimplência
A CredPartner contribui com as empresas no estudo da viabilidade e de implantação de sistemas de automação de gestão de risco de crédito.
