Decisões da área de crédito

Continuando na nossa trajetória de desenvolvimento de linhas de raciocínio que abordam a gestão de risco de crédito do futuro, vamos pensar a respeito de como a IA deve ser utilizada como ferramenta de padronização de critérios de avaliação de risco e automação do processamento dos critérios que utilizamos para a decisão de crédito no dia a dia. A utilização da IA no crédito redefine a análise de risco e está transformando algo que, por décadas, foi guiado por sensibilidade e experiência pessoal. Em muitas empresas, ainda existe a ideia de que o “olho treinado” do analista basta para captar […]

Alta dos juros e desaceleração econômica: impacto na concessão de crédito B2B No cenário atual, o impacto dos juros na concessão de crédito B2B é uma preocupação central para empresas que vendem a prazo. A alta da taxa de juros, somada à desaceleração da economia, afeta diretamente a capacidade de pagamento dos clientes e exige mais rigor na análise e concessão de crédito. Ignorar esses sinais pode levar a perdas financeiras e até à perda de boas oportunidades por medo excessivo de vender. O que muitos não percebem é que, mesmo em momentos de retração, existem clientes com boa saúde […]

A importância da comunicação interna na gestão de crédito No cenário empresarial atual, a gestão de crédito eficiente é essencial para garantir a saúde financeira e o crescimento sustentável das organizações. Um fator muitas vezes subestimado, mas extremamente necessário, é a comunicação interna. Ela atua como um elo vital entre diferentes departamentos, assegurando que as informações relevantes fluam de maneira eficaz e tempestiva. A comunicação interna é responsável por criar um ambiente onde as informações sobre análises de crédito, riscos de crédito e decisões de crédito são compartilhadas de forma clara. Isso inclui desde a compreensão do que são fornecedores […]

O alicerce para uma gestão de crédito eficiente Na administração da área de crédito, estabelecer metas claras é fundamental para melhorar a gestão de crédito e reduzir riscos. A definição de objetivos bem delineados não apenas garante uma operação mais eficiente, mas também alinha as estratégias da empresa com suas metas financeiras e de crescimento. Neste artigo, exploraremos como metas estratégicas podem transformar a gestão de crédito em sua empresa. Avaliação e gestão de riscos na área de crédito Uma das principais funções da área de crédito é a avaliação do risco de crédito. Compreender o que é risco de […]

O strategic sourcing é uma forma de gerenciar o processo de compra com critérios mais técnicos e organizados, focados na geração de efetiva redução de custos, e no desenvolvimento de relacionamento comercial e estratégico com os principais fornecedores. Com essa forma de organização da área de suprimentos é possível trabalhar o desenvolvimento de autonomia maior para entender do que a empresa realmente precisa, quais as compras devem ser negociadas e quais os fornecedores que precisam de uma aproximação maior, entre outras atividades. Essa nova organização do trabalho é consequência do fato das empresas sempre atuarem em um cenário de alta […]

Costumo dizer que em crédito tomamos decisões equivocadas em duas situações. A primeira delas é quando concedemos crédito para empresas que não tem capacidade de pagamento para honrar com seus compromissos. E a segunda é quando rejeitamos linhas de crédito para clientes com capacidade para assumir os compromissos propostos. É muito claro que a concessão de crédito para empresas com limitada capacidade de pagamento pode gerar consequências negativas para a empresa na forma de perdas com clientes inadimplentes. Hoje em dia a maior preocupação das empresas, quando se fala em objetivos da área de crédito, é com a proteção contra riscos de inadimplência. O […]