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Durante muito tempo, a política de crédito foi tratada como um manual engessado, revisado uma vez por ano e raramente atualizado. Esse modelo já não acompanha a velocidade com que o mercado muda. A gestão de política de crédito do futuro considera que os clientes alteram seu comportamento em dias, que crises surgem do nada e riscos antes invisíveis passam a bater à porta das empresas. Outro aspecto que pode representar fragilidade na construção de políticas de crédito é a dependência exclusiva de bureaus de crédito. Esses órgãos emitem pontuações de risco sem detalhar claramente os critérios utilizados na sua […]

O futuro da gestão de risco de crédito não será apenas sobre analisar o passado. Ele vai se basear em decisões vivas, em tempo real, e em modelos que antecipam riscos antes que eles se tornem perdas. Os pilares dessa transformação para o futuro da gestão de risco de crédito Essa transformação atinge todas as áreas da atividade: – Organização da operação da área de crédito, com processos claros e integrados. – Gestão do conhecimento e cultura de risco, tornando a análise parte do DNA da empresa. – Políticas de crédito dinâmicas, que deixam de ser documentos estáticos para se tornarem […]

A gestão de risco de crédito vai muito além do ‘sim’ ou ‘não’. Para quem deseja evoluir na carreira, participar de um treinamento de crédito online pode ser o divisor de águas entre atuar de forma operacional e estratégica. Por que repensar a gestão de crédito com o treinamento de crédito online? Muitos profissionais de crédito ainda acreditam que a gestão de risco se resume a aprovar ou negar um pedido. Mas, se você deseja evoluir na carreira, precisa entender que esse é um processo estratégico — e é justamente isso que mostramos em nosso **treinamento de crédito online**, que […]

Alta dos juros e desaceleração econômica: impacto na concessão de crédito B2B No cenário atual, o impacto dos juros na concessão de crédito B2B é uma preocupação central para empresas que vendem a prazo. A alta da taxa de juros, somada à desaceleração da economia, afeta diretamente a capacidade de pagamento dos clientes e exige mais rigor na análise e concessão de crédito. Ignorar esses sinais pode levar a perdas financeiras e até à perda de boas oportunidades por medo excessivo de vender. O que muitos não percebem é que, mesmo em momentos de retração, existem clientes com boa saúde […]

Os 7 Erros Mais Comuns na Análise e Concessão de Crédito B2B (e Como Evitá-los) Na concessão de crédito B2B, erros mais comuns como a falta de critérios claros, uso limitado de dados e ausência de uma política estruturada podem causar prejuízos significativos para as empresas. Mas o risco não está apenas em conceder crédito a quem não vai pagar. Está também em recusar boas oportunidades de negócio por falta de informações e de critérios para avaliar adequadamente um cliente em potencial. A realidade da maior parte dos profissionais de crédito é desafiadora: nem sempre há acesso a demonstrativos contábeis. […]

A IA na Avaliação do Risco de Crédito está revolucionando a forma como as empresas analisam riscos, tomam decisões e interpretam grandes volumes de dados. Na gestão de risco de crédito, o uso da IA tem crescido rapidamente. Ela oferece soluções para várias etapas do processo, desde a leitura de demonstrativos contábeis até a produção de pareceres automáticos. Neste artigo, você vai entender como ferramentas como o ChatGPT estão otimizando a rotina dos analistas. Além disso, explicamos as vantagens práticas da IA e como começar a utilizá-la com segurança. A Inteligência Artificial (IA) está mudando a forma como as empresas […]

Na CredPartner, nossa missão é transformar a gestão de risco de crédito em um diferencial competitivo para empresas B2B. Com o passar do tempo, temos ajudado organizações de diversos setores a estruturar políticas de crédito, analisar riscos com precisão, orientar quanto a alternativas de proteção de risco de crédito e capacitar equipes com foco em decisões estratégicas. E agora, mais do que nunca, destacamos uma solução que complementa todo esse trabalho: o seguro de crédito. O que é o seguro de crédito? Em resumo, o seguro de crédito é uma apólice contratada por empresas que vendem a prazo e que […]

Resumo executivo A gestão de risco de crédito no ambiente B2B exige domínio técnico, raciocínio analítico e capacidade de decisão com base em evidências. Neste artigo, discutimos porque a capacitação técnica da equipe de crédito é um fator crítico de sucesso para empresas que desejam alinhar segurança e crescimento sustentável. 1. A área de crédito como eixo estratégico no B2B Decisões de crédito impactam diretamente o fluxo de caixa, o crescimento e a sustentabilidade das empresas. No B2B, diferentemente do varejo, a análise precisa ser individualizada, técnica e adaptada ao perfil do cliente. A área de crédito, portanto, precisa ir […]

Resumo executivo Relatórios de avaliação de risco de crédito são documentos técnicos que combinam análise contábil, indicadores financeiros e comportamento de pagamento para apoiar decisões estratégicas no setor B2B. Saiba como são feitos, por que são importantes e quais boas práticas garantem qualidade, segundo especialistas da CredPartner. 1. O que é um relatório de avaliação de risco de crédito? Documento técnico e gerencial que traduz dados financeiros e operacionais em insights estratégicos para decisões assertivas no B2B. 2. Quais informações um bom relatório deve conter? – Balanços e DREs reclassificados para facilitar a leitura gerencial – Indicadores de liquidez, rentabilidade, […]

A Importância da Integração entre Áreas Comerciais e de Crédito Em um ambiente de negócios cada vez mais desafiador, a colaboração entre as áreas comerciais e de crédito é crucial para o sucesso organizacional. Essa integração permite que as empresas alinhem suas estratégias de vendas com a gestão de riscos, garantindo não apenas a proteção dos ativos, mas também a exploração de novas oportunidades de mercado. Quando essas áreas trabalham em conjunto, a empresa consegue uma visão mais abrangente das necessidades dos clientes, o que possibilita a oferta de condições de crédito mais competitivas e personalizadas. A sinergia entre as […]