Parceria transparente desde o começo

A CredPartner é uma consultoria de gestão estratégica do risco de crédito, constituída por profissionais que acumulam mais de 30 anos de experiência na gestão de áreas de crédito e proteção de riscos em empresas globais.

Colocamos à disposição do mercado toda essa experiência para ajudar nossos clientes, por meio de soluções que levam à realização de negócios com menor risco de crédito em suas vendas a prazo, ou com maior segurança na realização de compras por meio da leitura de risco econômico financeiro de seus fornecedores. Ajudamos nossos parceiros a realizar a gestão adequada desses riscos quanto aos aspectos relacionados a custos competitivos, avaliações técnicas de qualidade, desenvolvimento de profissionais por meio de treinamentos, e proteção do risco alinhada às características da carteira de clientes.

Consultoria para a Redução do Risco de Crédito

Temos como filosofia a gestão estratégica do
risco de crédito e de fornecedores, com foco em:

Gestão do risco com foco na gestão de pessoas

  • Treinamento;
  • Desenvolvimento do espírito de liderança voltada à gestão do risco de crédito
  • Estratégia de comunicação com os clientes internos e externos das áreas de crédito e compras;

Gestão do risco com foco no controle operacional

  • Desenvolvimento da cultura interna de gestão do risco de crédito;
  • Melhoria e padronização dos critérios de tomadas de decisão de crédito;
  • Adequado controle da formalização das operações;

Gestão do risco com foco na geração de resultados

  • Ganho de produtividade;
  • Melhor controle da inadimplência e negociação de custos;
  • Proteção do risco de crédito;

Quer saber mais sobre Redução do Risco do Crédito.
Converse com nossos especialistas.

Consultoria para a Redução do Risco de Crédito

Seu processo de gestão do risco de crédito está preparado para atender às demandas de avaliação e gestão de risco de crédito, de acordo com as melhores práticas do mercado?

Quase todas as empresas têm a necessidade de controle do risco de crédito. Algumas com pequena carteira de clientes, e outras com uma quantidade grande de clientes. Em comum, a necessidade de tomada de decisões rápidas de negócios, que incluem aspectos relacionados ao risco de crédito. Por vezes, a estrutura da área de crédito, em termos de recursos humanos e/ou tecnológicos, não é suficiente para atender toda a demanda de avaliações e tomada de decisões no dia a dia.

Problemas relacionados ao tempo de resposta às solicitações, a investimento de tempo na liberação manual de pedidos no sistema, montagem de avaliações de risco mais complexas, ou mesmo à discussão de casos com a área comercial por conflito de objetivos de cada área, podem consumir recursos da empresa, e até levar a tomada de decisões inadequadas.

Nesse contexto, a CredPartner é a sua melhor parceira para a realização do diagnóstico do atual estágio de desenvolvimento técnico e operacional da sua área de crédito, por meio da identificação e suporte na implantação das oportunidades de melhoria dessa atividade. Realizamos esse trabalho identificando:

  • Identificando as características da gestão do risco de crédito e de negociações de vendas da empresa;
  • Identificando os aspectos que têm oportunidade de serem melhorados, para a gestão do risco de crédito mais eficiente em termos de redução do risco, e de tempo de resposta às demandas de avaliações de limites de crédito;
  • Orientando a organização para o desenvolvimento da cultura de gerenciamento do risco de crédito.

Todo o processo de realização de diagnóstico é documentado, com o aconselhamento do trabalho a ser realizado para a transformação das atividades da área de crédito, incluindo a estruturação da política de crédito.

Nosso cliente também pode contar com a CredPartner para implantar a transformação baseada nas oportunidades de melhorias identificadas no processo de diagnóstico.

processo de realização de diagnóstico

Quer ter uma noção a respeito do grau de desenvolvimento da gestão do risco de crédito
em sua empresa? Responda às questões clicando aqui.

Avaliação do nível de proficiência de profissionais da área de crédito

Qual o nível de proficiência da sua equipe de análise de crédito?
Você conhece as oportunidades de melhoria do conhecimento técnico de avaliação de risco de crédito da sua equipe?

O desenvolvimento do conhecimento técnico dos profissionais que atuam no departamento de crédito é ponto crucial para a tomada de decisão equilibrada e para redução do risco. Para identificar as necessidades de desenvolvimento de cada elemento da equipe, a fim de preparar ações de aprimoramento de competências por meio de ações de educação corporativa, a CredPartner desenvolveu um sistema para identificar o nível de proficiência dos profissionais que atuam na área de crédito.

A metodologia utilizada envolve a aplicação de teste de conhecimentos e habilidades na avaliação de demonstrativos contábeis, processamento de informações financeiras e não financeiras coletadas a respeito do cliente avaliado, e na gestão do ciclo de crédito.

Baseado no resultado dessa avaliação de conhecimentos, emitimos opinião sobre o nível de proficiência de cada profissional da equipe, apontando recomendações a respeito das áreas de conhecimento a serem aprimoradas. Dessa forma, é possível estabelecer plano de desenvolvimento de pessoas, com metas de resultados. As questões a serem exploradas para a pesquisa do nível de proficiência da sua equipe de crédito pode ser customizada, de acordo com o seu interesse por busca de resultados do seu time.

Além da avaliação do nível de proficiência, a CredPartner também elabora plano de treinamento baseado nas necessidades identificadas.

Participação em comitês de crédito

A tomada de decisão de crédito sempre é tomada nas alçadas competentes, que pode estar centralizada em apenas um cargo, ou em alçadas estratificadas em diversos níveis, chegando a discussões realizadas na instância de comitês de crédito.

A CredPartner tem a solução para suporte à tomada de decisões em comitês de crédito, por meio da participação nessas reuniões, contribuindo com a avaliação técnica do risco previamente, e a apresentação dos casos para discussão.

Participação em comitês de crédito

Sistema de Decisão de Crédito

Você conhece os benefícios da automatização do processo de avaliação do risco de crédito dos seus clientes?

O processamento de informações por meio de algoritmos, baseado em política de crédito previamente definida, de forma precisa e objetiva, ajuda a Área de Crédito a entender com mais profundidade as características de cada cliente, além de proporcionar ganho de produtividade, principalmente em empresas que têm um grande número de clientes, e equipes de crédito enxutas.

Essa forma de trabalhar, além dos benefícios descritos acima, proporciona a redução significativa da subjetividade das avaliações de crédito, o que torna as decisões mais seguras, contribuindo para a redução do risco de inadimplência

A CredPartner contribui com as empresas no estudo da viabilidade e de implantação de sistemas de automação de gestão de risco de crédito.

Quer melhorar sistema de decisão de crédito do seu negócio? Vamos conversar!
Sistema de Decisão de Crédito